Если криптобиржа обанкротилась (как это случилось с FTX), ваша задача - быстро зафиксировать доказательства владения активами, прекратить любые рискованные действия с аккаунтом и перейти к формальной процедуре взыскания: заявление кредитора, контроль официальных уведомлений и коммуникация с назначенным администратором/ликвидатором. Действуйте в режиме read-only, чтобы не потерять данные и не усугубить ситуацию.
Что важно сделать в первую очередь
- Остановите любые "спасательные" переводы через сомнительных посредников и не сообщайте seed-фразы/коды 2FA.
- Соберите и сохраните доказательства балансов, депозитов/выводов и истории сделок (скриншоты + выгрузки).
- Проверьте только официальные каналы: сайт биржи, подтвержденные соцсети, рассылки, страницу судебного дела/администратора (если опубликована).
- Зафиксируйте идентификаторы аккаунта: e-mail, user ID, KYC-статус, последние изменения 2FA/пароля.
- Подготовьте структурированный пакет документов для подачи требования кредитора.
- Разведите риски: проверьте, где у вас еще используются те же пароли/2FA, и срочно смените их вне биржи.
Как распознать признаки банкротства биржи (на примере FTX)
Ниже - практичные симптомы, которые обычно видит пользователь. По кейсу FTX характерным было резкое ограничение выводов и быстрый переход коммуникаций в режим "заморозки" без понятных сроков.
- Выводы приостанавливаются или "висят" в статусе pending/processing без подтверждений.
- Поддержка отвечает шаблонно, закрывает тикеты, сроки "переносятся" без конкретики.
- Сайт/приложение нестабильны: ошибки входа, сбои в отображении баланса, отключение отдельных функций.
- Появляются сообщения о "техническом обслуживании" именно по выводу/конверсиям, а не по второстепенным сервисам.
- Биржа меняет условия в спешке: лимиты, комиссии, требования KYC/AML - особенно задним числом.
- В публичном поле появляются формулировки про "реструктуризацию", "защиту от кредиторов", назначение администратора/ликвидатора.
- Волна фишинга: массовые письма/сайты-клоны "для возврата средств" под известный бренд (на резонансных банкротствах это типично).
Немедленные действия при потере доступа к счету и выводам
Цель - быстро отделить проблемы вашей учетной записи (пароль/2FA/почта) от системной неплатежеспособности биржи и параллельно сохранить максимум доказательств. Следуйте чек-листу в порядке сверху вниз, не делая "разрушающих" действий.
- Read-only проверка статуса: откройте официальные статус-страницы/объявления биржи (если доступны) и убедитесь, что вы не на зеркале/фишинге.
- Проверка окружения: отключите VPN/прокси, попробуйте другой браузер/устройство, но без повторных "подборов" пароля.
- Фиксация текущего состояния: снимите скриншоты ошибок входа/вывода, времени, URL, статусов заявок на вывод.
- Проверка почты: найдите письма о входах, смене 2FA, подтверждении вывода; сохраните заголовки (headers) важных писем.
- Проверка безопасности: если есть подозрение на компрометацию - меняйте пароль почты и включайте 2FA на почте, а не на бирже.
- Не сбрасывайте 2FA без необходимости: при банкротстве "восстановления" часто не работают, а попытки могут запутать логи и усложнить доказывание.
- Выгрузите отчеты: history/trades/deposits/withdrawals/fees, если хоть что-то открывается; сохраните в нескольких форматах (CSV/PDF/скриншоты).
- Зафиксируйте адреса депозитов: свои on-chain адреса, txid ваших пополнений и выводов, теги/мемо (XRP/XLM и т.п.).
- Оцените риск фишинга: игнорируйте "помощников по возврату", "компенсации за минуту", "подключите кошелек".
- Соберите идентификаторы: user ID/UID, e-mail, уровень верификации, даты регистрации, последние успешные действия.
- Готовьте пакет кредитора: даже если биржа "обещает скоро открыть выводы", юридический таймлайн может идти параллельно.
- Логируйте коммуникации: все тикеты, ответы поддержки, номера обращений, даты/время - одним документом.
Сбор и фиксация доказательств: какие данные нужны и как их сохранить
При банкротстве спор редко идет вокруг "почему вывод не работает", чаще - вокруг доказательства вашего требования: сколько, какой актив, на каком основании и в какой момент. Поэтому приоритет - сохранение артефактов, которые можно воспроизвести и проверить.
Что именно сохранять (минимальный пакет)
- Снимок балансов: общий баланс и по каждому активу, включая субсчета/маржинальные кошельки/earn-кошельки.
- История депозитов/выводов: txid, адреса, суммы, сети, даты, статусы.
- История торгов: сделки, комиссии, PnL (если есть), конвертации.
- Документы KYC: что вы предоставляли, и подтверждение статуса (без публикации лишних персональных данных).
- Коммуникации: тикеты, e-mail с заголовками, объявления биржи (скрин + сохранение страницы).
- Технические детали: ваш UID, номера заявок на вывод, коды ошибок, timestamps.
Диагностика типовых симптомов и способов проверки
| Симптом | Возможные причины | Как проверить (read-only) | Как исправить / что делать |
|---|---|---|---|
| Вывод недоступен или кнопка вывода отключена | Глобальная приостановка выводов; блок по KYC/AML; региональные ограничения; техработы | Проверить официальный статус/объявления; сравнить с отчетами других пользователей; проверить требования KYC в профиле | Ничего не "чинить" наугад; зафиксировать скриншоты/статусы; подготовить документы для требования кредитора; пройти KYC только если это официально и безопасно |
| Заявка на вывод "висит" pending/processing | Очередь выплат; ручная проверка; нехватка ликвидности; остановка операционных процессов | Снять скрин со временем создания заявки; проверить, есть ли txid; убедиться, что сеть/адрес корректны | Не отменять и не пересоздавать многократно; фиксировать изменения статуса; собрать все детали заявки для последующего требования |
| Не удается войти в аккаунт | Сбой сервисов; блокировка аккаунта; фишинговый сайт; проблемы почты/2FA | Проверить домен и сертификат; открыть с другого устройства; проверить письма о входе/сменах настроек | Сначала защитить почту и устройства; сменить пароли в других сервисах; обратиться в поддержку только через официальный канал и зафиксировать тикет |
| Баланс отображается некорректно или "обнулился" | Сбой интерфейса; переключение кошельков (spot/margin/earn); внутренние заморозки | Проверить разные разделы кошелька; выгрузить отчеты; найти последние операции, влияющие на баланс | Сохранить отчеты и скрины; не совершать конвертаций/переводов; формировать доказательства по операциям |
| Требуют срочно "подключить кошелек"/ввести seed для возврата | Фишинг на фоне банкротства; мошенническая "компенсация" | Проверить, есть ли это в официальных объявлениях; сравнить домен/аккаунт; оценить, просят ли секреты | Никогда не вводить seed/приватные ключи; игнорировать; сообщить в поддержку/соцсеть, где увидели фишинг |
Юридические шаги: заявка кредитора, общение с ликвидатором и страховые претензии
Порядок ниже - от безопасных и быстрых шагов к более трудоемким. Не отправляйте оригиналы документов неизвестным адресатам и не пользуйтесь "помощниками", которые просят предоплату за гарантированный возврат.
- Найдите официальную процедуру: определите юрисдикцию и форму процесса (реструктуризация/банкротство/ликвидация) по официальным объявлениям и документам дела.
- Определите свою роль: вы клиент-держатель активов, кредитор, контрагент по деривативам, участник earn/лендинга - от этого зависит классификация требований.
- Соберите пакет доказательств: балансы, выгрузки, txid, UID, подтверждения депозитов, переписка; сделайте единый архив с оглавлением.
- Проверьте сроки и формат подачи: требования могут приниматься через портал администратора/ликвидатора или через суд; фиксируйте дату подачи и подтверждение приема.
- Подайте требование кредитора: заполняйте строго по инструкциям; суммы указывайте так, как требуется (валюта, дата оценки, структура активов).
- Ведите журнал коммуникаций: все номера кейсов, письма, ответы, запросы уточнений; не теряйте подтверждения отправки.
- Отделите страховые истории от банкротства: "страховка биржи" часто ограничена условиями и не равна защите депозитов; проверяйте, есть ли применимый продукт (например, сторонняя кибер-страховка у вас лично).
- Не подписывайте отказные соглашения без анализа: предложения о "быстрой выплате со скидкой" или уступке требований требуют проверки условий, комиссий и рисков.
- При необходимости - нанимайте специалиста: если сумма значима или структура активов сложная (деривативы, субсчета, корпоративный аккаунт), привлекайте юриста по трансграничным банкротствам.
Оценка шансов на возврат средств и управление ожиданиями инвестора
Реалистичная цель - не "быстро вернуть все", а максимально улучшить вашу доказательную позицию и не пропустить процессуальные действия. Эскалируйте, когда вы перестаете контролировать фактологию или сроки.
- Эскалируйте к специалисту, если у вас: корпоративный аккаунт, несколько субаккаунтов, маржинальные позиции/деривативы, значимые суммы, спорные транзакции, совместные счета.
- Эскалируйте в поддержку/администратору, если запрашивают уточнения по требованию: отвечайте по существу и прикладывайте ровно те документы, которые просят.
- Не тратьте время на "разблокировки", когда есть признаки системной неплатежеспособности: при банкротстве приоритет - юридическая фиксация требования.
- Управляйте ожиданиями: сроки и размер возврата обычно зависят от очередности и итогов реализации активов, а не от скорости ваших обращений в чат.
- Проверяйте вторичные риски: возможны мошеннические предложения "выкупить ваш долг", "ускорить выплату" или "вернуть через подключение кошелька".
Тактика для разных сценариев исхода: реструктуризация, конкурсное производство, компенсации
- Если объявлена реструктуризация: следите за планом и голосованиями кредиторов (если применимо); вовремя подтверждайте свои данные и статус требования.
- Если идет конкурсное производство: готовьтесь к длинному циклу; поддерживайте актуальность контактов и храните копии всех поданных документов.
- Если предлагают ранний выкуп/settlement: сравнивайте условия с потенциальным исходом и рисками; проверяйте, кому уступаете право требования и что теряете юридически.
- Если появляются компенсационные программы: проверяйте легитимность источника и критерии отбора; не предоставляйте секреты и не платите "за включение в список".
- Если активы были частично on-chain: отделите подтверждаемые on-chain выводы/депозиты от "внутренних" переводов между счетами; это упрощает доказательство.
- Если у вас был lending/earn: проверьте, не изменился ли статус требований (возможна другая очередность); выделите отдельный расчет по продукту.
- Если использовали фиатные каналы: сохраните банковские выписки/подтверждения платежей; они часто сильнее как доказательство источника средств.
- На будущее: диверсифицируйте хранение (часть - self-custody), лимитируйте остатки на биржах, регулярно выгружайте отчеты и фиксируйте адреса/txid.
Практичные ответы инвесторам
Нужно ли пытаться "успеть вывести" через посредников или OTC?
Нет, если это требует передачи доступа, seed-фразы или предоплаты. При признаках банкротства такие схемы чаще заканчиваются дополнительной потерей средств и данных.
Стоит ли отменять зависший вывод и создавать новый?
Обычно нет: многократные попытки создают путаницу в доказательствах. Лучше зафиксировать текущий статус, собрать детали заявки и действовать через официальную процедуру.
Какие доказательства наиболее ценны для требования кредитора?
Выгрузки истории операций, снимки балансов с датой/временем, txid депозитов/выводов, UID аккаунта и подтверждения платежей. Скриншоты полезны, но сильнее, когда они подкреплены файлами-отчетами и on-chain данными.
Можно ли проходить KYC во время кризиса биржи?
Только если это официально объявлено и вы уверены в подлинности сайта/канала. Не отправляйте документы через ссылки из случайных писем и не используйте сторонние "проверяющие" сервисы.
Что делать, если поддержка молчит?
Параллельно переходите к формализации требования кредитора и фиксируйте попытки связи. В банкротных процессах чат поддержки редко влияет на возврат, важнее юридическая подача.
Как отличить официальную страницу администратора/ликвидатора от фишинга?
Сверяйте домен, SSL, ссылки из официальных объявлений и документов дела, избегайте страниц, где сразу требуют seed/подпись транзакции. Любое требование секретов - красный флаг.
Когда уже пора нанимать юриста?
Когда сумма существенна для вас, активы/позиции сложные или есть риски спора по принадлежности средств. Также - если вы не уверены, как корректно классифицировать требования и заполнить формы.
